Платить из России в Китай всё сложнее: крупные китайские банки не принимают платежи, опасаясь санкций. Дочки же российских банков давно внесены в SDN-лист и никаких операций совершать не могут. Кроме того, под запретом и некоторые товары — например, крайне сложно оплатить партию запчастей для электромобилей.
Чтобы обойти эти ограничения, можно прибегнуть к помощи платежных агентов.
Меня зовут Павел Хейсин, я 9 лет вожу грузы из Китая и развиваю логистическую компанию «Паритет». В этом материале расскажу, какие плюсы и минусы собственного бренда, как его зарегистрировать и нанести свой логотип на продукцию.
Содержание
Кто такой платежный агент
Это посредник из условно дружественной страны вроде Кыргызстана, Казахстана, Турции и так далее — список постоянно варьируется. Он принимает ваш платеж и перенаправляет его в Китай. Затем поставщик видит, что партия оплачена и отправляет ее по вашему адресу.
Схема выглядит так:
- Вы подписываете агентский договор. Товар поставляют по контракту с поставщиком, агент же в этой сделке должен только организовать оплату.
- Затем агент оплачивает товар в Китае — поскольку он не из России, то выше вероятность, что китайский банк примет платеж. Иногда агент проводит платеж через еще одного посредника — это значительно повышает вероятность успешной оплаты.
- Когда товар оплачен, его везут в Россию. Во время растаможки к базовому пакету документов нужно приложить еще и агентский договор со всеми документами, в которых зафиксированы платежи.
Как найти платежного агента
Самый простой способ — обратиться к импортеру. Почти у всех из них есть платежные агенты. Если же вы хотите выйти на агента напрямую, обратитесь в банк — у большинства есть их контакты. Например, такие услуги предоставляет ВТБ.
Затем с посредником нужно заключить агентский договор и сверить его с юристом. Учитывайте такие нюансы:
- Контракты и агентские договоры на сумму больше трех миллионов рублей надо ставить на учет в банке. Если этого не сделать — российский банк отменит платеж.
- Если собираетесь везти подсанкционные товары — например, механическое оборудование или оптические аппараты, то уточните, сможет ли агент их оплатить и не попадает ли под санкции банк, с которым агент работает.
- Размер комиссии зависит от количества участников в сделке. Чем больше партнеров у агента, тем выше комиссия. Она начинается от 4-5 процентов, но может достигать и 12-15.
Как не попасться мошенникам
Чем больше спрос на ту или иную услугу, тем больше мошенников пытается выдать себя за профессионалов. Недавно «Ведомости» описывали такую схему: агент получает деньги от российской компании, присваивает их себе, а клиенту говорит, что средства пропали во время банковского перевода. Однако деньги не могут никуда пропасть. Они могут зависнуть и долго возвращаться обратно. Поэтому если вы не знакомы с платежным агентом лично, то заранее будет сложно распознать, мошенник ли это или просто операция долго обрабатывается.
Но есть несколько универсальных советов, как не попасться аферистам:
- Найдите агента через банк или логистического оператора. Как правило, у этих компаний посредники надежные.
- Смотрите, сколько берет агент. Если меньше 5%, это повод задуматься — почему стоимость его услуг ниже рынка?
- Наконец, если сомневаетесь — оплатите небольшую партию, чтобы проверить агента на честность. Не закупайте товар сразу на десятки миллионов рублей.
Чтобы платеж прошёл без сюрпризов по договору и комплекту бумаг, подключайте ВЭД-агент: договор и документы, чтобы платеж прошёл без сюрпризов.
Что еще может пойти не так
Даже если вы найдете добросовестного агента, это не значит, что все обязательно пройдет гладко. Могут быть такие проблемы:
- Российский банк откажется работать с агентскими договорами. Представьте, что вы нашли агента и заключили с ним договор. Решили отправить деньги — а банк сказал, что с агентскими договорами не сотрудничает. Придется искать другой вариант. Например, АТБ не работает с договорами, а ВТБ работает. В общем, нужно подбирать банк под разные ситуации.
- Китайский банк-получатель все же найдет «российский след». Банки из Китая опасаются санкций — если увидят, что ваш платежный агент покупает товары не себе, а отправляет в Россию, то может перестать сотрудничать. Опять же, придется искать другой банк в Китае или менять агента.
- Не примут платеж за «подсанкционку». Есть целый ряд ограничений на ввоз в Россию определенных товаров. Зачастую это вещи двойного назначения, которые можно использовать как в гражданских, так и военных целях. В ТН ВЭД они отмечены группами 84, 85 и 90 — это машинное оборудование, звукозаписывающая аппаратура, фотографические аппараты и так далее. Оплатить такую партию будет нелегко даже через посредника. Проверить код товара можно на этом сайте.
Надо сказать, что проблемы решаемы, однако всё упирается во время — иногда оплата занимает месяц и даже больше. Поэтому сейчас компании-перевозчики обещают сроки с запасом, потому что неизвестно, насколько всё затянется.
Надо сказать, что проблемы решаемы, однако всё упирается во время — иногда оплата занимает месяц и даже больше. Поэтому сейчас компании-перевозчики обещают сроки с запасом, потому что неизвестно, насколько всё затянется.
На практике проще всего использовать денежные переводы в Китай: оплата поставщикам с комиссией от 5%, когда важны сроки и предсказуемая комиссия.
Есть ли альтернатива платежному агенту?
Найти посредника — это самый популярный способ оплатить партию из Китая. Но есть еще два варианта.
Оплата физлицу через партнера
Допустим, вы нашли продавца, который готов принимать платеж просто как физическое лицо. Тогда у вас не будет проблем с переводами через банки, однако вы не получите таможенную декларацию на груз и не сможете ввезти его в Россию официально.
Чтобы получить документы можно оплатить товар через юрлицо партнера, который выкупит партию у поставщика. Затем уже партнер оформит все документы на товар и вы сможете официально ввезти партию в Россию, купив товар у партнера.
Ввоз товара через импортера
Вы можете привезти товар через компанию-импортера. Тогда ваш партнер не просто переведет деньги за товар, а самостоятельно его выкупит и передаст вам. Но учитывайте, что услуги импортера будут комплексными и поэтому выйдут дороже, чем отдельная работа платежного агента.
Как видите, платежный агент не позволяет избежать всех проблем при оплате партии. Мы в «Паритет» накопили огромный опыт импорта товаров, поэтому решаем такие ситуации в максимально сжатые сроки. Если не хотите самостоятельно искать посредников и разбираться с китайскими банками, то можете обратиться к нам.
